Instrukcja użycia
Załącz plik PDF ze sprawozdaniem finansowym do Claude, ChatGPT (Plus) lub Gemini Advanced i skopiuj wybrany poniżej prompt. AI wykona brudną robotę za Ciebie.
1 Szybki przegląd (Quick Scan)
Prompt
Przeanalizuj załączone sprawozdanie finansowe i podaj zwięzłe podsumowanie:
1. PODSTAWOWE DANE:
- Nazwa spółki, okres sprawozdawczy
- Przychody, EBIT, zysk netto (wartości + zmiana YoY %)
- Free Cash Flow
2. TOP 3 POZYTYWNE SYGNAŁY
3. TOP 3 RYZYKA/OSTRZEŻENIA
4. JEDNOZDANIOWA OCENA: Czy spółka jest w dobrej/przeciętnej/słabej kondycji finansowej?
Format: bullet points, bez zbędnego tekstu.
2 Wskaźniki finansowe
Prompt
Na
podstawie załączonego sprawozdania finansowego oblicz i oceń kluczowe wskaźniki:
RENTOWNOŚĆ:
- ROE (benchmark: >15%)
- ROA (benchmark: >5%)
- Marża operacyjna (benchmark: >10%)
- Marża netto (benchmark: >5%)
PŁYNNOŚĆ:
- Wskaźnik bieżący (benchmark: 1.5-2.0)
- Wskaźnik szybki (benchmark: >1.0)
ZADŁUŻENIE:
- Debt/Equity (benchmark: <1.0) - Debt/EBITDA (benchmark: <3.0) - Interest Coverage
(benchmark:>3.0)
Dla każdego wskaźnika podaj:
- Wartość
- Czy jest powyżej/poniżej benchmarku
- Zmiana vs rok poprzedni (jeśli dostępne)
Na końcu: 1-2 zdania podsumowania kondycji finansowej.
3 Analiza Cash Flow
Prompt
Przeanalizuj rachunek przepływów pieniężnych z załączonego sprawozdania:
1. PRZEPŁYWY OPERACYJNE (OCF):
- Wartość i trend
- Czy OCF > Zysk netto? (jakość zysków)
2. PRZEPŁYWY INWESTYCYJNE:
- CAPEX (nakłady inwestycyjne)
- Akwizycje/sprzedaż aktywów
3. PRZEPŁYWY FINANSOWE:
- Zadłużenie (zaciąganie/spłata)
- Dywidendy
- Emisje/buyback akcji
4. FREE CASH FLOW (OCF - CAPEX):
- Wartość
- FCF Yield (FCF/kapitalizacja) jeśli możliwe
5. OCENA: Czy spółka generuje gotówkę czy ją pali?
Format: bullet points.
4 Red Flags (Czerwone Flagi)
Prompt
Przeskanuj
załączone sprawozdanie finansowe pod kątem sygnałów ostrzegawczych:
JAKOŚĆ ZYSKÓW:
- [ ] Zysk netto znacząco wyższy niż OCF?
- [ ] Należności rosną szybciej niż przychody?
- [ ] Duże jednorazowe korekty/zyski nadzwyczajne?
- [ ] Zmiany w polityce rachunkowości?
RYZYKO FINANSOWE:
- [ ] Debt/EBITDA > 4x?
- [ ] Interest Coverage < 2x? - [ ] Duże zobowiązania do refinansowania w ciągu 12 miesięcy?
- [ ] Ujemne kapitały własne? GOVERNANCE: - [ ] Duże transakcje z podmiotami
powiązanymi? - [ ] Zmiana audytora? - [ ] Nietypowe rezerwy lub odpisy? Dla każdej
znalezionej flagi: - Podaj konkretne liczby/fakty ze sprawozdania - Oceń wagę ryzyka:
NISKIE / ŚREDNIE / WYSOKIE Podsumowanie: Ile flag znaleziono i jaka jest ogólna ocena
ryzyka?
5 Wycena i porównanie
Prompt
Na
podstawie załączonego sprawozdania oblicz wskaźniki wyceny:
DANE POTRZEBNE (jeśli nie ma w PDF, zaznacz jako "brak danych"):
- Aktualna cena akcji: [podaj lub użyj ostatniej znanej]
- Liczba akcji
WSKAŹNIKI:
- P/E (Cena/EPS)
- P/BV (Cena/Wartość księgowa)
- EV/EBITDA
- P/S (Cena/Przychody)
Dla każdego wskaźnika:
- Wartość
- Czy wysoki/niski vs typowe poziomy branżowe
SZYBKA OCENA WYCENY:
- Czy spółka wygląda na: TANIĄ / FAIR VALUE / DROGĄ?
- Uzasadnienie w 1-2 zdaniach
6 Trendy i dynamika
Prompt
Przeanalizuj dynamikę wyników z załączonego sprawozdania:
WZROST ROK DO ROKU (YoY):
- Przychody: +/- X%
- EBIT: +/- X%
- Zysk netto: +/- X%
- FCF: +/- X%
TRENDY MARŻ:
- Czy marże rosną/spadają/stabilne?
- Co wpływa na zmianę marż?
SEGMENTY (jeśli dostępne):
- Który segment rośnie najszybciej?
- Który segment jest najbardziej rentowny?
PROGNOZA ZARZĄDU (jeśli wspomniana):
- Jakie cele/guidances podaje zarząd?
OCENA: Czy biznes jest w fazie wzrostu/stabilizacji/spadku?
7 Podsumowanie inwestycyjne (końcowy)
Prompt
Na
podstawie załączonego sprawozdania przygotuj końcowe podsumowanie inwestycyjne:
KARTA SPÓŁKI:
- Nazwa:
- Sektor:
- Kapitalizacja:
MOCNE STRONY (max 3 punkty):
SŁABE STRONY/RYZYKA (max 3 punkty):
KLUCZOWE LICZBY:
- ROE (Wartość / Ocena)
- Debt/EBITDA (Wartość / Ocena)
- FCF (Dodatni/Ujemny)
- P/E (Tanio/Drogo)
REKOMENDACJA: BUY / HOLD / SELL / BRAK DANYCH
UZASADNIENIE (2-3 zdania):
CO OBSERWOWAĆ (kluczowe czynniki do monitorowania):